Это инвестиционное решение, позволяющее в ряде случаев получить гарантию безопасности активов. Купив структурный продукт, вы можете обеспечить 100%-ную защиту своего капитала. Вместе с тем доходность этого инструмента может в разы превышать ставку банковского депозита.
Структурные продукты могут иметь различную форму и, как правило, эмитируются банками и инвестиционными компаниями. Используемая финансовая стратегия базируется на одновременном применении нескольких простых базовых финансовых инструментов.
Простейший пример реализации такой стратегии - часть привлеченных от вкладчиков денег управляющая компания или банк инвестирует в ценные бумаги, часть – в депозиты, часть – в драгоценные металлы. При этом большая часть средств в инструменты с фиксированной доходностью.
Распределение средств на две составные части, одна из которых заметно больше другой, позволяет достичь безубыточности инвестиций, сохраняя при этом высокий потенциал доходности.
Большая часть инвестиций вкладывается в инструменты с фиксированной доходностью – банковские депозиты, сберегательные сертификаты, облигации, векселя.
Вторую («рисковую») часть средств расходуют на приобретение активов с повышенной доходностью – акции, фьчерсы, паи биржевых фондов, валюты и т.д.
При грамотном подходе со стороны управляющей компании средства инвестора в рамках структурного продукта должны быть распределены таким образом, чтобы возможные потери «рисковой» части всегда компенсировались за счет доходов «гарантированной». При этом благоприятная рыночная ситуация позволяет достигать уровень доходности в 50% от первоначальных инвестиций.
Все структурные продукты в России можно разделить на два типа:
- безрисковые - с фиксированным рисками
В первом случае, инвестору гарантируют возврат 100% капитала (за вычетом комиссии управляющей компании). Во-втором, максимально возможный убыток устанавливается еще на этапе заключении договора. Если финансовые потери по продукту окажутся больше этого значения, разницу компенсирует управляющая компания, а не инвестор.
Потенциальная доходность у безрисковых продуктов ниже, так как в этом случае управляющая компания будет преимущественно инвестировать средства вкладчика в надежные, но малодоходные финансовые инструменты.
Привлекательность структурных продуктов - снижение рисков - гарантия защита капитала - регулирование уровня убытков - возможность вкладывать средства в активы, не доступные в чистом виде - диверсификация вложений - возможность получить большую прибыль при небольших рисках
Всегда можно зарабатывать больше! Финансовый магазин Б.И.Н.К.О.
|